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北京網貸備案“倒計時”:這些平臺已完成實時數據接入

2019-04-18 10:10 來源:零壹財經
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  4月16日,網上傳出一份由北京地方金融監督管理局發布的會議通知,主要內容是關于北京市業務規模10億元以上的P2P網貸機構接入實時數據的情況。


  通知發布日期為4月8日,顯示擬于4月10日召開實時數據接入推動會,并涉及了13家P2P平臺。朝陽區7家,分別是鳳凰智信、玖富普惠、和信貸、宜信惠民、網信普惠、銀谷在線、宜人貸;海淀區2家:有利網、翼龍貸;東城區2家:愛錢進、捷越金服;還有房山區的恒慧融,通州區的匯中網。


  據了解,捷越金服指P2P平臺向前金服,母公司是北京捷越聯合信息咨詢有限公司,母公司旗下還有P2P平臺向上金服;恒慧融是恒昌旗下的P2P平臺,恒昌旗下還有兩家P2P恒易融和多樂融,該兩家未出現在通知內。


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  據零壹財經了解,該報送系統為國家互聯網應急中心開發的P2P網貸機構統計報送系統,已于2018年10月上線。


  2019年1月,行業內傳出的“1號文”提出一條硬性規定:完成行政核查的P2P平臺需逐步完成實時數據接入,統計監測數據應報送至“國家互聯網金融風險分析技術平臺網貸機構統計報送系統”,實現對各家網貸機構交易數據的全量、實時接入。該系統即上述國家互聯網應急中心開發的P2P網貸機構統計報送系統。


  “1號文”指出,對于不愿意進行實時數據接入、不進行全面信息披露或披露不實的將直接按照不配合專項整治工作予以逐步清退。


  4月初,全國互金整治辦、網貸整治辦召開的召開的專題會議也提出了加大數據監測和信息披露的力度。這說明監管越來越重視“數字化監管”,對平臺進行實時數據監測,也是用技術手段預測風險。


  不過,據了解,上述通知中出現的平臺并不是首批接入數據監測的平臺。零壹財經詢問了幾家借貸余額在10億以上但沒有出現在名單上的平臺,其中搜易貸、洋錢罐、人人貸均表示已接入了報送系統。


  洋錢罐的相關負責人稱,洋錢罐是最早加入該系統的。搜易貸和人人貸的相關負責人均表示,平臺去年就已開始對接系統,經過幾個月的調試后,已對接成功。目前來看,通知中出現的應該是正在對接,暫未上線的平臺。


  近日,北京的朝陽區、東城區、海淀區已相繼啟動P2P網貸行政核查工作。據零壹智庫統計,目前北京地區正常運營的平臺數共201家,借貸余額大于10億的有30余家。其中朝陽區正常運營的平臺有90家,海淀區50家,東城區18家。零壹財經從知情人士處獲得,此次東城區進入行政核查的平臺共11家。


  行政核查檢查的主要材料包括:實際控制人、董監高全部人員名單,簡歷及相關證明材料、股東出資來源合法性證明及各股東對外投資列表、一季度財務報表及銀行對賬單,以及2019年新增業務模式說明等


  隨著試點備案方案的明晰,監管對于行政核查的態度或更趨嚴格。


  未進入本次行政核查的平臺,大概率將失去試點備案的資格;進入行政核查,也不一定能拿到試點備案的通行證。

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